探索符合开放宁夏的创新金融路径 浦发银行银川分行发展纪实
17.04.2015 12:53
本文来源: 宁夏新闻网
海原县西安镇白吉村接受浦发银行银川分行捐款。
随着国家“一带一路”战略的加快融入和“两区”建设的加快推进，宁夏经济转型发展动力日益增强，对外开放格局将进一步形成，建设开放宁夏、富裕宁夏、和谐宁夏、美丽宁夏已迎来难得的历史机遇。与此同时，利率市场化、存款保险制改革加快，多层次资本市场建设深化，人民币国际化、资本账户开放步伐提速，互联网金融鼓励扶持，这些改革和监管措施的密集推出，对银行业传统的盈利模式、发展方式都将是一次全新考验。
适应新常态需要“新思维”，培育新动力更需“心服务”。浦发银行银川分行自2014年4月17日开业以来，始终秉承“笃守诚信、创造卓越”的核心理念，弘扬“新思维、心服务”的浦发品牌，以创新型和差异化服务为宗旨，依托自身产品创新优势和对跨市场金融资源的多元化整合能力，不断提升服务能力和水平，在适应新常态、培育经济发展新动力方面积极发挥出了生力军作用，并加快朝着“打造成为一家创新产品丰富、管理水平明显提升、客户满意度较高、具有品牌特色的银行”愿景迈出铿锵步伐。
入驻篇
服务开放宁夏的战略布局
浦发银行银川离岸业务创新中心成立揭牌。
设立银川分行是浦发银行前瞻性融入国家“一带一路”战略、履行“建设具有核心竞争优势现代金融服务企业”的重要布局。宁夏正面临着国家实施第二轮西部大开发、中央批准建立“两区”等历史机遇，依托国家级中阿博览会平台，宁夏更将成为中国与阿拉伯国家经贸往来的重要聚集地，在打造丝绸之路经济带战略支点方面前景广阔。浦发银行地处长江经济带核心区和上海自贸区，20多年来浦发银行始终秉承“笃守诚信、创造卓越”的核心理念，逐步走出了一条具有特色的经营、创新、发展之路，《财富》世界500强中排名第383位。依托自身金融牌照优势、服务对外开放领先优势和金融创新优势，加快健全辐射国内“一带一路”战略区域的经营布局，成为新时期浦发银行改革发展的重要战略。战略思维的一致性必将推动战略合作的可行性。
基于以上战略共识，在自治区党委政府和浦发银行的共同努力下，2013年7月浦发银行银川分行入驻宁夏获批筹建，2014年4月17日顺利挂牌。2014年6月3日，自治区人民政府与浦发银行成功签署全面战略合作协议，这标志着双方合作迈上了一个新的台阶。
在自治区党委书记李建华、自治区主席刘慧，会见浦发银行董事长、党委书记吉晓辉一行时指出，宁夏已加快建设内陆开放型经济试验区和银川综合保税区，希望浦发银行充分发挥金融创新优势，通过各类新兴金融工具将更多外源资金注入宁夏，服务宁夏实体经济，探索一条符合宁夏特色的金融路径，同时，充分发挥离岸银行优势，努力打开与阿拉伯国家的金融通道。
吉晓辉表示，浦发银行将发挥自身优势，积极参与宁夏金融业务拓展，为宁夏企业提供优质的金融服务，为宁夏经济发展增添新力量。
浦发银行银川分行行长马文礼表示，银川分行的成立是我行顺应国家‘一带一路’战略和宁夏加快对外开放趋势，服务客户不断增长的金融服务需求，稳步推进宁夏经济快速发展的重要举措,尤其是通过结合宁夏经济社会发展特点，依托浦发银行产品创新优势以及对银行、证券、保险、信托、资产管理、期货、租赁、基金等金融资源的多元化整合能力，运用各类新兴金融工具将更多外源资金注入宁夏，能够为宁夏经济社会发展提供强有力的支撑。浦发银行银川分行一定能担负起服务宁夏对外开放和转型升级的责任和使命，成为支持地方经济社会可持续发展的新生力量。
发展篇
成为支持宁夏经济发展的生力军
浦发银行银川分行于2014年4月17日开业以来，至今刚历时一周年。无论是总行融入“一带一路”战略构想的落地，还是与自治区签署全面战略合作协议的实施，对浦发银行银川分行这个新建机构而言都是巨大考验。
浦发银行银川分行行长马文礼表示，一年来的实践经历，使我们更加坚定了团结班子带领全行朝着三年规划目标奋进的信心和勇气，同时也深感责任重大、使命光荣。一是区市各级领导对浦发银行工作都给予了高度重视，政府各部门、人民银行、银监局及社会各界对我们的工作给予了极大的关心和支持，这是对浦发银行的厚爱，更是对我们的期许，我们只有加倍努力，奋勇争先。二是我区经济结构调整正处在关键阶段，全社会金融需求更为多元，创新氛围日趋浓厚，如何发挥好浦发银行的创新优势，为全社会提供高效满意服务，这既是我们履行企业社会责任、服务实体经济的根本所在，也是创新发展的动力源泉。三是一年来全行干部员工舍小家、顾大家，戮力同心、顽强拼搏，展现出了良好的凝聚力、向心力和战斗力。这也需要我们通过优化舞台、搭建平台，努力开创员工与浦发同进步、共发展的鲜活局面。
一年来，浦发银行银川分行坚持以服务地方经济发展为己任，依托浦发银行的创新优势加快介入并对接重点项目和企业，各项工作已步入良性轨道，朝着第一个三年规划目标迈出了坚实的第一步。
——充分发挥浦发银行产品创新优势，鼎立为客户提供优质、高效的金融服务，为基础设施建设、新型城镇化建设、特色优势产业等领域提供强力支撑，实现了业务发展开门红。
——按照总行打造“资金综合供应商+资产管理全面服务商”的一站式金融服务体系，积极以融智加融资方式拓展市场，促使核心业务领域均实现了突破，初步确立了差异化和特色化发展路径。
——建立完善了162项覆盖全行业务操作、内控风险、考核激励等管理制度，如期完成总行开业验收，经营管理基础不断夯实，标志着银川分行已经成为符合浦发银行标准的全功能机构。
——强化文化融合和队伍建设，全行员工戮力同心，忘我工作，展现出了良好的精神风貌和执行能力。在自治区第二届“金融杯”职业技能大赛中取得团体好名次，赢得社会各界普遍认可。
“回首我行业务发展，真是日新月异，从传承到创新，从以产品为中心到以客户为中心，我们始终坚持不断开拓，真正把金融服务送到每一个客户心中。”浦发银行银川分行副行长苟军说。
“这里有一个非常好的氛围和土壤，既能够学到知识，也有施展我们才华的舞台。”浦发银行银川分行员工谭嘉伟说。
“让公司没有想到的是，不到2周时间内，3300万元贷款就放到公司账上。公司切实感受到了浦发银行方便、快捷、高效的服务效率。”银川爱建物业发展公司法定代表人晏有德说。
“浦发银行帮俺们帮到心坎里了，他们给我们村上捐款20万元作为村上互助基金担保中心的首批担保基金，解决了我们农民的贷款难。”海原县西安镇白吉村养牛户李德荣说。
一年来，浦发银行银川分行取得了良好的业绩。截至今年3月末，全行各项存款余额达31.7亿元，直接间接等各类融资业务余额达到72.7亿元，其中贷款余额29.2亿元。特别是依托创新产品服务，累计办理各类融资已超过115亿元，其中通过总行自营投资资金、理财资金、外部渠道资金、国际市场资金等各类渠道，引入外部资金近43亿元，为解决宁夏本地资金不足问题提供了有效途径。
创新篇
打造创新型和差异化服务的特色品牌银行
从进驻银川的那一刻起，创新就成为浦发银行银川分行的使命，积极以开放、前瞻、创新的思维方式，确立了银川分行“以创新型和差异化服务为宗旨，努力打造一个创新产品丰富、管理水平不断提升、客户满意度较高、具有区域品牌特色银行”的经营思路。
——按照投行+商行、融智+融资的服务模式，通过突出债务融资工具承销、并购与顾问、股权基金三大产品创新服务，以独有的股、债、贷三位一体服务体系，满足企业多元化资金需求。
——充分利用总行多平台、多牌照的资源优势，整合证券、信托、租赁、保险等金融机构资源，将客户需求与社会资金有效对接，为客户提供更加丰富的融资渠道。
——以离岸业务银川创新中心设立为契机，专注于为宁夏“走出去”发展提供本外币、境内外的一揽子金融服务，同时为宁夏区内企业提供海外直贷、离在岸联动贸易融资、跨境融资租赁等众多金融产品和服务。
一年来，随着一项项创新举措接踵落地，浦发银行银川分行迈出了金融创新的铿锵步伐。截至目前，已顺利办理了并购融资、总行自营投资、理财投资等业务，金额达32亿元；10亿元短融业务已完成交易商协会注册，正在全国范围内募集资金；黄金租赁及贵金属代客衍生交易业务获得总行试点资格，已开始推进业务落地。通过引入境外资金，已顺利完成了4900万美元离岸融资的落地；实现了宁夏第一笔跨境融资租赁保理业务的顺利落地，让区内客户在离岸金融服务中获得了更多实惠。
浦发银行银川分行最典型的“融智+融资”的创新案例,是灵武生态纺织园的并购融资项目。灵武生态纺织园正值建设高峰期，中绒集团遇到了资金困难。正在一筹莫展的时候，浦发银行为他们带来了“融资+融智”的服务新模式，通过量身设计并购融资方案，在1个月内完成业务落地，使得纺织生态园项目顺利建设。同时在办理并购融资业务期间，还结合集团财务管理实际，提供了诸多财务优化建议，使其撬动金融能力不足的问题迎刃而解。公司财务总监卢婕说，这次浦发帮助我们，相当于给我们带来了一个金融大脑，企业并购融资的问题、未来发展的问题等都可以帮助我们解决。
平罗大地循环经济发展公司紧接成为改变传统金融产品依赖，运用创新金融工具撬动发展的另一典型案例。该公司是中国化工500强企业，属于资本密集型产业，融资需求较大，在与各金融机构合作中，各类传统业务已不能满足公司多元化金融需求。浦发银行银川分行结合大地化工实际需求，通过提供全方位的“融智+融资”金融服务，在将社会资本与客户融资需求直接对接、帮助大地化工解决3亿元融资难题时，又拓宽了融资渠道，资产负债结构也通过直接融资方式得到了有效调整。
对此，自治区金融办主任杨少俊说：浦发等股份制银行的引入，从一开始我们就希望他们不要盯传统业务，而要重点做创新业务，通过运用综合金融牌照优势把整个业务带起来。实践证明，浦发他们做的很好。宁夏存款蛋糕只有4500亿元，浦发进驻后，不但没有抢蛋糕，反而做大了蛋糕。显然，浦发银行充分发挥产品创新优势以及金融资源的多元化整合能力，将更多外源资金注入宁夏，为宁夏做出了贡献。
杨少俊接着说，浦发等股份制银行的进驻，带来了“鲶鱼效应”，他们如同宁夏金融市场上的一条“鲶鱼”，带着全新的金融理念、创新的金融模式、高效的金融服务、高端的金融人才，激活了宁夏的金融市场，为宁夏注入了新鲜血液。
综观浦发银行银川分行的业绩发现，其基石就是他们对创新永无止境的追求。
离岸银行篇
构建聚集国际金融资源的跨境平台
2014年11月18日，浦发银行银川离岸业务创新中心在银川成立。据了解，该中心是浦发银行在全国设立的第5家总部级离岸业务创新中心，同时也是西北地区设立的第一家总部级离岸金融业务机构。
近几年，随着国务院批准建立宁夏内陆开放型经济试验区、设立银川综合保税区，宁夏一跃成为国家向西开放的“桥头堡”，构成了国家对外开放布局中的“宁夏通道”和推动一带一路建设的重要战略支点。与此同时，宁夏企业“走出去”步伐提速，海外公司多元化金融需求和境内企业利用国际市场资源需求随之而来，但缺少境内外一体化金融服务和产品，一直是宁夏的金融短板。
对外开放，金融先行，金融业在面向世界阿拉伯国家和穆斯林地区打通金融服务通道、服务支持“请进来”和“走出去”企业项目落地、利用国内国外两个市场帮助企业融入境外低成本资金以及有效规避风险等领域，需要加快步伐，主动作为。为此，浦发银行银川分行前瞻性构建了能够聚集国际金融资源的跨境平台，通过充分发挥浦发银行离岸业务独特的机制和产品优势，专注于为宁夏“走出去”发展提供本外币、境内外的一揽子金融服务，同时为宁夏区内企业提供海外直贷、离在岸联动贸易融资、跨境融资租赁等众多金融产品和服务，进一步丰富了宁夏域内客户融资产品和融资途径。
浦发银行银川离岸业务创新中心标志着浦发银行已经为宁夏打通了通江达海、辐射全球的对外开放金融通道。伴随上海自贸区的部分金融创新逐步推广至区外，自贸区对于对全国金融改革的促进、推动作用正日益显现。作为首批设立自贸区分行的股份制商业银行，今后工作中，在巩固提升银川离岸创新中心通道作用的同时，浦发银行银川分行还将依托总行“本外币一体化”的自贸区业务新模式，全方位引进总行国际业务产品线，帮助企业引入国外低成本资金，满足境内客户和“走出去”企业的多元化金融需求。
浦发银行银川离岸业务创新中心挂牌以来，顺畅连接国内外两个市场，帮助“走出去”企业引入国际市场低成本资金，已顺利完成4900万美元离岸融资的落地，特别是通过引入国际市场低成本资金，资金成本均控制在3.3%以内，让企业在离岸金融服务中获得更多实惠。
浦发银行银川离岸业务创新中心了解到宁夏共享装备公司在境外设立的公司因海外融资条件不足、境内资金不可自由跨境流出等限制，无法在境外取得融资的困难，他们通过运用“内保外贷”的创新融资产品，以借助境内公司的授信额度的方式，短时间内为其境外公司提供3600万美元的融资支持，解决了公司燃眉之急，同时运用国际市场低成本资金，融资成本在3.3%以内，大大降低了公司运营成本。日前，银川离岸中心通过采用跨境联动融资租赁保理业务模式，顺利引入海外低成本资金，实现了宁夏第一笔跨境融资租赁保理业务的顺利落地。
一旦置于全球化的金融平台上，资本的流动从此超越国界，浦发银行银川离岸业务创新中心成为服务宁夏“走出去”企业不可忽视的新生力量。
社会责任篇
将社会责任内化为员工的自觉行动
浦发银行第八次全行志愿日活动。
一家受人尊敬的企业，不仅善于在市场商业活动中以合理合法的方式获取利润，更在于能够承担起应尽的社会责任。浦发银行一直致力于建设成为受人尊敬的企业，坚持全面履行社会责任的目标定位，并将社会责任内化为全行员工的自觉行动，在服务地方经济社会发展、满足社会多元化金融需求的同时，积极支持并参与社会公益事业，深受社会好评。
2015年2月9日，宁夏村级互助担保基金试点工作在海原县西安镇白吉村启动，浦发银行银川分行捐助20万元作为白吉村首批担保基金，海原县信用联社将按担保基金余额的10倍为农民提供贷款。基于试点情况，自治区将加快探索解决农民贷款难贷款贵的宁夏农村金融改革创新之路。
2015年1月10日，浦发银行银川分行“冬日送暖”爱心公益活动，浦发银行12名青年员工一行走进银川穆斯林孤儿院，带着他们的一份份爱心看望生活在这个大家庭里的孩子们。在了解到孤儿院冬季的需求后，为孤儿院的孩子们送去了图书、煤炭、牛羊肉、儿童食品等生活用品，还主动做起志愿者，为院内清扫树坑、清理垃圾，并与儿童一起进行体育活动。一份份物品，一缕缕爱心温暖着孩子们的心。
2015年1月10日，组织40名志愿者走进银川新华商圈步行街，为环卫工人每人赠送了1个保温杯，并冒着零下十几度的严寒，顶替环卫工人工作一天，通过自身行动号召家人、朋友和市民爱护环境卫生，体会环卫工人的辛苦。
同时，在授信政策导向上，积极支持节能环保等行业，对于小微企业等弱势群体给予扶持。
在未来，浦发银行银川分行将一以贯之地履行和深化社会责任观，依法合规、稳健经营；以人为本、价值统一；客户导向、尽心服务；提倡节约、支持环保；充满爱心、融入激情。（据宁夏日报记者 时明霞）
本文来源: 宁夏新闻网
17.04.2015 12:53
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