非法集资案频发银川警方发布预警信息

　　6月9日，记者从银川市公安局了解到，自2015年1月以来，银川市非法吸收公众存款、非法集资案件频发，涉案金额巨大，受害群众众多。目前，银川市公安局正在组织警力对受理、立案的案件全力开展侦破工作。

　　目前，受理的非法吸收公众存款、非法集资案件特点，一是从受害人情况看，受害群众大多为中老年人，每起案件受害人数少则几十人、多则几百人，涉案金额均在百万元以上，有的甚至上千万。二是从涉案犯罪嫌疑人看，目前抓获的犯罪嫌疑人大多来自同一地区，少数来自其他省市。且一人成立多家公司，分别由其同乡担任法定代表人，几家公司均互有联系、互相担保。三是从犯罪手段上看，犯罪嫌疑人以投资珠宝、林场、酒店、养殖业、酿酒业等行业经营为名，成立投资公司，制作宣传品，在街头巷尾、市场、休闲散步场所、商场进行散发，吸引不特定闲散中老年人来投资。或以召开招商投资理财会的名义，租用商场、写字楼、休闲会所公开宣传，提供米、面、油等奖品，对参加理财会的群众进行诱惑，对办公场所进行豪华装修，蒙骗群众。以高息为诱饵，签订投资理财协议，承诺高额回报，夸大其资金安全性、可靠性。除此之外，犯罪嫌疑人还采用其他吸收方式，如委托理财、共同经营等方式。

　　警方提示，广大市民应理性投资，勿轻信一些不法分子的高额回报宣传，投资前应对投资项目进行实地考察，辨别真伪，并到相关法律部门进行咨询，理性运用自有资金，正确、合理地选择投资渠道和投资方式，确保资金安全的情况下再进行合理投资，不因贪图“暴富”而上当受骗。

　　警方希望全社会能全力配合公安机关工作，特别是已经受害的群众，要积极、主动配合调查取证，力争将犯罪分子快速绳之以法，将损失降至最低。同时，广大群众要积极举报公安机关还未发现或掌握的非法集资、非法吸收公众存款的犯罪行为，力争将非法集资、非法吸收公众存款犯罪活动消灭在萌芽阶段。(记者 张磊)

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　　然而，从法律角度来说，这些公司是不能进行融资的，虽然这些公司有营业执照，可是没有融资这一项，所以属于犯罪行为，只有资金雄厚的公司经过中国人民银行和政府相关部门审核通过才能够融资，且融资金额也要界定在一定范围内。

　　 周六福案——投资客户45人，涉及金额520余万元

　　5月15日，本报报道了宁夏周六福黄金珠宝有限公司在黄金保管合同到期后不能按时回购退款之事。随着事件持续发展，为解决此事，5月20日，该珠宝店老板孙先生委托律师给出两套解决方案，但并未得到客户认可。

　　原来，该公司曾承诺，客户购买黄金后，金店不但代为保管，而且逐月返还高额增值收益，更吸引人的是，保管期满后金店还将原价回购黄金。不过，宁夏周六福黄金珠宝有限公司(以下简称周六福)并未如期兑现承诺，使得多位客户记者从相关部门和媒体了解到，2014年，宁夏发生“兴麟”系列合同诈骗、银川市嘉诚农牧公司非法集资等共14起非法集资、非法吸收公众存款案件，涉案金额高达11.5亿元。今年以来，宁夏又发生涉众型经济犯罪案件多起，涉及上千名群众。

　　 博丰案——受害者近300人，涉案金额3000多万元

　　3月4日，银川市公安局刑事侦查局正式对宁夏博丰投资公司涉嫌非法集资案立案调查，银川市公安局刑事侦查局查封了博丰公司涉案资产，并对受骗人的信息进行登记。截至目前，此案的受害者近300人，涉案金额3000多万元。

　　据警方披露，博丰公司是2013年9月成立的，总部在河南洛阳。博丰公司与一家名为“宁夏华隆昌新材料有限公司”合作，以月收益15%作为噱头，吸引投资。博丰公司以资金管理人的身份，将这笔钱归拢起来投资金店和炼油厂，用盈利返还投资者。办案人员介绍老板跑路原因——黄金和石油都是高回报行业，没想到去年金价和油价都出现连续下跌。总部资金出现问题后，将几千万元资金拆借过去，短时间内又无法填补空白，投资者的收益无法及时返还，时间长了老板只能选择跑路。目前，博丰公司两名管理人员已主动投案。

　　据警方介绍，博丰公司报案人手里的合同，和此前宁夏鑫九福珠宝非法集资案中的合同如出一辙。

　　 瑞汇案——涉及群众300多人，涉案金额1000余万元

　　今年1月17日，银川市公安局刑事侦查局接到市民报案，称报案人和宁夏瑞汇资产管理有限公司签订了《资产管理合同》，并通过POS机刷卡转入167280元。同日，报案人发现该公司位于银川市兴庆区南薰西街鑫九福珠宝有限公司的卖场关闭，公司老总及会计失联。

　　1月19日，银川市公安局刑事侦查局又接到金博大、金九鼎、金钥匙、金泽金投资管理有限公司的多名员工报案，称公司法定代表人及负责人失联。经查，鑫九福是一家以投资理财冠名的公司，虽没有从事金融业务的权限，但借珠宝店作抵押担保吸收资金。另据受害者提供的合同显示，珠宝店所在的公司属于担保方，而受资方和担保方又是同一伙人，合同属于自己给自己担保，一旦出问题消费者很难维权。

　　经初步调查，此案共涉及群众300多人，涉案金额1000余万元。宁夏瑞汇资产管理有限公司(宁夏鑫九福珠宝有限公司)、宁夏金博大、金九鼎、金钥匙、金泽金投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款，公安机关已于1月19日立案侦查。

　　 祥凯案——受害者42人

　　就在鑫九福案发生不久，又发生宁夏祥凯投资有限公司负责人跑路事件，该公司宣传的投资1万元一年最高可以收益1320元高回报，让42名受害者欲哭无泪。

　　据民警介绍，归其原因，“博丰投资公司、宁夏瑞汇资产管理有限公司通过对社会群众进行‘投资就有利息’的理念灌输，让一些人来投资，等拿到钱就携款逃跑。”

　　5月13日和14日聚集在该公司讨说法。

　　据了解，该金店自去年5月开展黄金保管业务以来，共发展了30余位客户，购买黄金价款总额400余万元，每位客户每月得到的增益返还金额从三四百元到数千元不等。

　　孙先生委托一位朋友和一名律师前来处理此事，其本人并未露面。这名律师给出两套解决方案，一是通过向客户质押店内珠宝、玉石、黄金等物品，给予其3个月还款期限，并且每月按照30%、20%、50%的比例给客户还款，全部还清后，客户再将这些物品退还给珠宝店；二是孙先生在广东珠海拥有5套房产，并且缴纳了首付，可以抵顶给客户。对于这两套解决方案，客户们都表示不同意。

　　据孙先生的委托律师介绍，此次投资客户共有45人，涉及金额520余万元。他强调，孙先生的资产大于负债，在四川还有酒店、KTV等产业，如果将这些价值千万的产业卖掉，只能获取300多万元现金。所以，现阶段只能通过以上两种方案来解决。如果客户都不同意，他将配合将这些资产通过公安机关进行处理。随后，这名律师还出示了相关房产、珠宝等手续。 (张磊)