打击地下钱庄应“双拳出击”
26.08.2015 11:06
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日前，公安部决定从即日起至11月底，在全国范围组织开展打击地下钱庄集中统一行动。市场人士认为，除了在健全法律制度框架外，还需要进一步解决小微企业融资难的问题，才能从根本上解决地下钱庄的问题。
一位法学人士向《证券日报》记者指出，地下钱庄屡禁不止的原因主要包括以下几个方面：一是我国金融机构现有的信贷政策已经无法满足市场的要求，而地下钱庄贷款具有时间短、操作简便的特点，一些小微企业被迫转向地下钱庄贷款；二是现有商业银行的定期存款利率远远不及地下钱庄的存储利率，吸纳了大量的社会资金；三是我国现行的外汇流通体制已经无法满足市场的需求，而地下钱庄的外汇汇兑更加“多、快、省”；四是洗钱、转移资产等犯罪活动为地下钱庄的发展提供了更多的可能性。
公安部副部长孟庆丰指出，地下钱庄不但涉及金融、证券、涉众等经济犯罪，日益成为各种犯罪活动转移赃款的通道，还成为贪污腐败分子和暴力恐怖活动转移资金的“洗钱工具”和“帮凶”。一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出，不仅对我国外汇管理造成严重影响和冲击，而且严重扰乱国家金融资本市场秩序，危及我国金融安全。
据孟庆丰介绍，今年4月，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门组织开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动，广东、上海、辽宁、浙江、新疆等地公安机关奋力攻坚，连续破获一批重大案件。截至目前，公安机关捣毁地下钱庄窝点66个，抓获犯罪嫌疑人160余名，涉案金额达4300余亿元人民币，狠狠打击了地下钱庄犯罪。
地下钱庄的主要经营模式是高利贷，据《证券日报》记者了解，我国刑法中没有对高利贷非法作出相关规定，只是规定“只要不超过银行同期贷款年利率的4倍，就不算高利贷，超过4倍部分将不受法律保护”，所以高利贷并未有定罪量刑，让地下钱庄有了钻法律空子的机会。
“要彻底对地下钱庄进行规范，就必须要从根本上解决中小企业融资难的问题，拓宽中小企业的融资渠道，形成大中小分工合理、公平有序的融资格局。当中小微企业可以通过金融机构以合理的利率快速及时完成融资，同时又能得到法律的充分保护时，地下钱庄自然没有生存的空隙，金融秩序的稳定也就顺理成章。”上述人士表示。（据《证券日报》 记者 乔誌东）
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据新华社北京8月24日电(记者白阳 邹伟)记者24日从公安部获悉，全国公安机关将从即日起至11月底，在全国范围组织开展打击地下钱庄集中统一行动。公安部副部长孟庆丰表示，各地公安机关要充分认识当前地下钱庄对国家经济安全、金融管理秩序的危害，进一步增强政治责任感和历史使命感，严厉打击地下钱庄犯罪活动，切实维护国家金融资本市场秩序。
根据公安部的部署，下一步，公安机关将进一步明确目标责任，强化线索摸排，对有关部门移送的线索逐起研判分析，逐起确定责任单位、责任人，查明情况，坚决依法予以查处;公安部将定期通报情况，选择一批重大案件挂牌督办，并将派出工作组赴重点地区督导检查;各地将对重大案件和重大线索组织专门力量靠前指挥，尽快突破;将进一步深挖上游犯罪，特别是通过地下钱庄案件发现金融证券、贪污腐败、恐怖活动等领域重大犯罪活动;同时，将进一步加大宣传声势，深刻揭露地下钱庄的犯罪手法和现实危害，引导各类市场主体通过合法渠道办理金融业务，最大限度压缩地下钱庄生存空间，坚决遏制地下钱庄犯罪活动蔓延的势头。
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