“假银行”南京现身：非法吸储2亿元，高额贴息诱惑200人

        ２０１４年５月，浙江杭州人王某经“中间人”介绍，将１２００万元公司流动资金存进了位于南京浦口江浦街道的一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位。这一“合作社”承诺除给予王某国有银行一样的同期利率外，每周还贴息２％。

        然而，在连续获得４个星期的贴息款后，这一“合作社”没再给王某打贴息款。王某从浙江赶到南京浦口与之交涉，结果对方不仅不给贴息款，连１２００万元的存款也取不出来。２０１４年６月，王某向南京浦口警方报案。

        南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，更没有中国人民银行颁发的从事金融业务的许可证。浦口警方于是对这家“合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

        浦口警方介绍，这一“合作社”于２０１３年设立后，就开始揽储，但一直没有什么生意。２０１４年，开始许诺除银行基准利率外，再给予高额的贴息。在贴息诱惑下，至案发时有近２００人将近２亿元存款存入这家“合作社”。其中最多一名私营业主存入近２０００万，最少的也有１０余万元，受害人多为浙江的一些私营业主。

        浦口警方还介绍，这一“专业合作社”在内部进行装修的时候，完全仿造国有商业银行的模式进行，不仅柜台设计像正规的银行，还有ＬＥＤ显示屏、叫号机等，甚至５个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公。不过，５个柜面中，只有１个在办存款业务。一些储户被拉来后，一看眼前的场景，就有了八成的信任度，再加上伪造的文件，打着政府批准融资的特许经营为幌子，就以为是正规的信用合作社。

        目前，这一涉嫌非法吸收公众存款的“合作社”法人刘某及３位“业务经理”已被刑事拘留，一名携款外逃的女高管也在２０１４年１２月３１日被南京警方劝返回宁投案自首，另外还有两名刘某聘请的副手在逃。

        据刘某交代，他也知道自己开的“经济专业合作社”不能从事存取款和放贷业务，但为了赚钱他还是这样做了。他一边吸收公众的存款，一边用这些钱去放贷、投资，最终因资金链彻底断裂，案情也随之浮出水面。

        这一案件中，目前仍有相当一部分受害者尚不知受骗，警方希望曾在这一“合作社”存款的人士尽快与浦口警方联系，以尽可能减少损失。